汤姆是一个扫烟囱的穷苦男孩，一直过着被师傅虐待的生活。有一次，因受人们的误会，在逃避追捕时，他沉睡到水中成为了水孩子。汤姆在水里结识了许多动物朋友，但在与他们的交往中仍表现出人类自私自利的本性，而水中的仙女们依然用爱来教育他，使汤姆渐渐有了改变。最后，他在游向大海的历程中，终于学会了怎样以爱来对待别人，同时自己也成长为一个热爱真理、正直、勇敢的人。